ЗАЯВКА НА БЕСПЛАТНУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ
Выбор услуги:
Оставьте свой телефон и мы вам перезвоним!
Или перезвоните нам:
+7 (915)434-40-65
Подписаться на рассылку!
Подпишитесь сейчас, чтобы получать полезные статьи, анонсы и скидки на платные курсы, семинары по личным финансам, инвестициям и страхованию.
Статьи и новости
Пенсионное планирование Инвестиции

Инвестиционный план S&P500 Index

Как инвестировать в индекс S&P 500 с защитой капитала и не беспокоиться о том, куда пойдет рынок?

Инвестиционные планы с высокой степенью защиты капитала можно открыть в страховой компании. Способ инвестирования известен немногим в России и странах СНГ, т.к. план можно открыть только в зарубежных страховых компаниях, в то же время очень распространен в развитых странах.

Это контракты unit-linked – или «английский метод инвестирования», способ инвестирования в страховой оболочке, изобретенный в Великобритании еще в 70х гг прошлого столетия.

Данный способ является эффективным инструментом накопления на различные финансовые цели – пенсионный капитал, капитал на образование и будущее детей, крупные покупки и дает следующие преимущества перед другими способами инвестирования:


  1. Страховая компания – выступает площадкой для выхода на биржу, т.е. вы инвестируете под оболочкой страхового полиса с налоговыми льготами. Что означает, что в течение срока действия программы, если вы не изымаете деньги досрочно, вам не требуется ежегодно подавать отчет о доходах и платить налог на инвестиционный доход. Налог уплачивается в конце срока действия плана единожды, а значит деньги не изымаются на уплату налога, реинвестированы и работают на вас в течение срока действия плана. Такая юридическая структура плана дает возможность клиентам, которые меняют для жизни и работы разные страны, не беспокоиться о знаниях местного налогового законодательства по инвестициям и об отчетности перед налоговыми органами. Налоговые нарушения могут негативно отразится на процессе получения ВНЖ или гражданства в другой стране
  2. Высокая защита капитала от банкротства страховой компании в размере 100% от стоимости инвестиционного счета, чего нет при инвестировании через брокера или банк
  3. Не требуется много времени уделать процессу инвестирования, иметь специализированные знания об инвестировании и вникать в детали
  4. Защита денег, предназначенных для важных целей (образование детей, пенсионный капитал) от спонтанных трат

Агентство "Персональное финансовое планирование" представляет победителя премии "Международные инвестиции" в престижной номинации "Лучший накопительный план 2019, 2020, 2021" – инвестиционный план, привязанный к индексу S&P500 компании Investors Trust – план S&P 500 Index.


7 октября 2021 состоялась 22-я церемония Международной премии «International Investment Awards». Церемония, которую мы - финансовые консультанты ждем с нетерпением, чтобы узнавать о лучших возможностях для наших клиентов. Накопительный План S&P 500 Index, который агентство «Персональное финансовое планирование» не первый год рекомендует для решения задач клиентов третий год подряд побеждает в высоких номинациях, что показывает высокое доверие со стороны клиента и конкурентов. ⠀

Можно продолжать сетовать по поводу будущих низких пенсий, про то, что курс рубля нестабилен, по поводу «все отнимут, как же копить» и кучу других отговорок. А можно открыть признанный лучшим в мире накопительный план в долларах США и создавать капитал для своих целей. Все зависит от того, готовы ли вы отвечать за свое финансовое будущее и открыть для себя новые возможности.

Далеко не все продукты, услуги и компании, которые получили высокие номинации в различных категориях доступны россиянам и жителям СНГ, но данный план доступен уже не первый год, в т.ч. жителям Казахстана, где есть ограничениями на инвестиции за рубеж.


Принцип работы инвестиционного плана S&P 500 Index:


Страховая компания покупает на средства, которые поступают в план паи фонда SPDR S&P 500 ETF, которые учитываются на счете клиента. Одновременно компания покупает активы для обеспечения защиты капитала от рыночных убытков компания и гарантии минимальной доходности, указанной в контракте. Когда срок действия плана завершается, компания продает паи фонда, которые куплены в процессе действия плана.


Если полученная сумма выше минимальной гарантированной суммы, клиент получает полученный капитал за вычетом расходов компании по обеспечению. Если полученная от продажи паев сумма ниже минимальной гарантированной, то страховщик выплачивает минимальную гарантированную стоимость за счет активов, которые были приобретены компанией в обеспечение.

Таким образом, клиенты инвестируют без риска потерь в ведущий международный индекс S&P 500.


На сегодня доступны следующие сроки для инвестиционного плана S&P 500 Index:

На 10 лет с защитой капитала 100% от суммы внесенных взносов

На 15 лет с защитой капитала 140% от суммы внесенных взносов

На 20 лет с защитой капитала 160% от суммы внесенных взносов


Минимальный взнос для открытия плана 2400$ в год (200$ в месяц). Взносы можно вносить ежемесячно раз в квартал, полугодие, раз в год.

Пример 1. План на срок 10 лет со взносом 200$ в месяц. Клиент гарантированно не потеряет деньги при инвестировании на этот срок. Даже, если рынок будет падать и будут инвестиционный убыток, компания выплатит в конце срока программы 100% от вложенных клиентом средств*

Пример 2. План на срок 15 лет со взносом 200$ в месяц. Клиент гарантированно получит в конце срока 140% от вложенных средств, т.е. за 15 лет будет внесено взносов 36000$, минимальная гарантированная сумма к выплате на счет клиента 50400$, что составляет 4% годовых в долларах США ежегодно в течение 15 лет. Если индекс будет расти и покажет доходность больше 4%, то компания выплатит полученный капитал за вычетом расходов *

Пример 3. План на срок 20 лет со взносом 200$ в месяц. Клиент гарантированно получит в конце срока 160% от вложенных средств, т.е. за 20 лет будет внесено взносов 48000$, минимальная гарантированная сумма к выплате на счет клиента 76800$, что составляет 4% годовых в долларах США ежегодно в течение 20 лет. Если индекс будет расти и покажет доходность больше 4%, то компания выплатит полученный капитал за вычетом расходов *


*Минимальная доходность гарантируется в конце срока действия плана при соблюдении клиентом условий плана, своевременного внесения взносов, отсутствии досрочного расторжения и частичного изъятия

Т.о. в отличие от инвестирования, например, через брокерский счет или банк, в данном плане вы не имеет риска убытка и не потеряете вложенные деньги.


Подробно как работает инвестиционный план S&P 500 Index смотрите в нашем видео



Время просмотра 47 мин.


Как открыть инвестиционный план S&P 500 Index?


Страховая компания Investors Trust, которая предлагает план работает через сертифицированных представителей – финансовых советников, большинство из которых являются независимыми, как агентство «Персональное финансовое планирование». Мы специально ищем лучшие международные возможности для решения финансовых задач и работаем со множеством финансовых и страховых организаций, чтобы выбрать наиболее подходящие продукты для наших клиентов.


Страховая компания Investors Trust напрямую с розничными клиентами не работает. Такой порядок работы применяется во многих компаниях, которые работают на международном рынке и привлекают клиентов из разных стран. Финансовый советник, который работает со страховой компанией, проходит сертификацию на знание продуктов и законов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Финансовый советник, разговаривающий с клиентом на родном языке, лучше сможет пояснить клиенту особенности продукта и подобрать подходящий вариант для решения задач семьи.


Для открытия плана вам нужно связаться с финансовым советником, который поможет подобрать оптимальный срок плана, комфортную сумму взноса, расскажет о всех нюансах, поможет подготовить документы и заполнить анкету- заявку на открытие, даст инструкции по открытию личного кабинета на сайте компании, порядку оплаты взносов. После открытия программы окажет техническую поддержку, если потребуется. При этом в любой момент вы сможете получить информацию по своему плану в личном кабинете Investors Trust.


Актуальная информация: с марта 2022 года компания Investors Trust открывает новые инвестиционные планы резидентам стран, кроме США, Россия, Украина, Беларусь. Граждане РФ могут открыть план, если постоянно не проживают в РФ, а являются резидентами стран, кроме указанных выше. Подтверждением резидентства могут быть документы, подтверждающие адрес. Например, выписка банковского счета с указанием адреса, квитанция на услуги ЖКХ или другой документ, принятый в стране проживания.


С марта 2022 года агентство «Персональное финансовое планирование» проводит бесплатные онлайн консультации по открытию инвестиционного плана S&P 500 Index.


Записаться на консультацию по подбору и открытию плана можно на главной странице сайта или по эл.адресу info@infinadvice.ru



Немного о компании Investors Trust

Надежность самой компании. Компания Investors Trust основана в 2002г. На сегодняшний день, под ее управлением находится более 3 млрд.$ от клиентов по всему миру.

Имеет рейтинг надежности A- (Excellent) AM Best – отличный.


Кредитные рейтинги смотреть https://www.investors-trust.com/rus/about-us/ambest/


Для сравнения, Сбербанк по международной шкале рейтингов стоит на 3 ступени ниже и имеет рейтинг Ba2 – низкая надежность.

Компания имеет лицензию на осуществление страховой деятельности и членство AILO (The Association of International Life Offices), проверить здесь:

https://www.ailo.org/members/members-full.shtml

Продукты Investors Trust серии Evolution и Access журналом International Adviser https://international-adviser.com/ в 2018 году были признаны одними из лучших в номинации лучшие портфельные решения.
В 2018 Ariel Amigo - директор по дистрибуции и маркетингу компании Investors Trust признан одним из самых влиятельных людей в индустрии.
В 2019, 2020, 2021 году план серии S&P Index компании Investors Trust признан лучшим в престижной номинации Лучший Накопительный план на церемонии Международные инвестиции.
Видео о церемонии награждении:
https://youtu.be/puWmavG3jSo
https://youtu.be/RcIbtNxOTwc
Полный отчет о награждении:
https://www.internationalinvestment.net/news/4038345/winners-international-investment-awards-2021
https://www.internationalinvestment.net/news/4021570/video-relive-international-investment-awards-2020
https://international-adviser.com/international-adviser-award-winners-2019-announced/